Меню

Главная
Случайная статья
Настройки
Prudential Financial
Материал из https://ru.wikipedia.org

Эта статья об американской компании; о британской см. Prudential plc; о других значениях см. Prudential

Prudential Financial ([prudenl fannl]) — американская страховая и инвестиционная компания. Работает в США, Японии и некоторых других странах Азии и Латинской Америки; зарубежные операции приносят около трети выручки. Основная специализация — пенсионное и групповое страхование. Размер активов под управлением $1,72 трлн на 2020 год.

Содержание

История

Джон Драйден (англ. John F. Dryden) в 1873 году основал страховую компанию Widows and Orphans Friendly Society («Общество помощи вдовам и сиротам»), в 1875 году он переименовал эту компанию в Prudential Friendly Society по аналогии с британской The Prudential Assurance Company Limited, которую решил взять за образец (слово prudential переводится как благоразумный) — она предоставляла страховые услуги рабочему классу по доступной цене. В 1881 году Джон Драйден был избран советом директоров президентом Prudential и занимал этот пост в течение 30 лет. С 1885 по 1905 год активы компании выросли с $1,03 млн до $102,38 млн, количество полисов — с 423 тысяч до 6,5 млн. В 1896 году в качестве логотипа компании была избрана Гибралтарская скала. В 1901 году было открыто первое зарубежное отделение в Торонто (Канада). После смерти Джона Драйдена в 1911 году компанию возглавил его сын, Форрест Драйден (англ. Forrest F. Dryden). В 1915 году компания начала процесс превращения во взаимную страховую компанию, то есть её владельцами стали держатели страховых полисов, этот процесс был завершён в 1942 году. Несмотря на крупные выплаты, связанные с Первой мировой войной и пандемией гриппа в 1918 году, активы компании продолжали быстро расти и к 1922 году достигли $830 млн[3].

В 1946 году Prudential возглавил Кэрролл Шэнкс (Carroll M. Shanks). Он провёл децентрализацию компании — были сформированы 8 региональных подразделений, которые обладали большой автономией. С 1950 года компания начала инвестировать свои активы в акции. В 1967 году Prudential обошла Metropolitan и стала крупнейшей страховой компанией в мире по размеру активов ($23,6 млрд). В 1968 году операции с недвижимостью были выделены в дочернюю компанию PIC Realty Corporation, в 1972 году ещё одна дочерняя компания, Prudential Property and Casualty Insurance Company, начала оказывать услуги страхования собственности и от несчастных случаев. В 1973 году была создана компания перестрахования Prudential Reinsurance Company. в 1974 году была куплена лизинговая компания CNA Nuclear Leasing (переименованная в Prudential Lease), а в 1976 году — британская компания Hanbro Life Assurance Ltd. В период с 1973 по 1978 год были созданы ещё ряд дочерних компаний: PIC Realty Canada, Ltd. (недвижимость в Канаде), Prudential Health Care Plan (медицинское страхование), Pru Capital Management (услуги по управлению активами), Le Rocher, Compagnie de Reassurance (услуги перестрахования в Европе), Pru Funding (долгосрочное кредитование), Pru Supply (финансирование поставок горючих материалов и другого сырья), Prudential General Insurance Company (групповое страхование собственности и от несчастных случаев), Pru Service Participacos (страховые услуги в Бразилии). В 1979 году была создана совместная компания с Sony, Sony-Prudential, которая занималась страхованием в Японии (Prudential продала свою долю Sony в 1987 году, основав в Японии свою собственную компанию). В 1981 году была куплена инвестиционно-брокерская контора Bache & Co.[англ.], на то, чтобы вывести её в лидеры инвестиционных услуг было затрачено $2,4 млрд, однако, без особого успеха[3].

Начиная со второй половины 1980-х у Prudential началась серия проблем. Биржевая паника в октябре 1987 года нанесла компании убыток в $1 млрд. Ужесточение законодательства США в отношении налоговых гаваней существенно сократило доход компании от разработки схем по минимизации налогообложения. В начале 1990-х против компании была подана серия исков в связи с продажей брокерами дочерней компании Pru Securities долей в ограниченных партнёрствах. Сотне тысяч клиентов было продано таких долей на $6 млрд, однако вскоре они обесценились в несколько раз. В середине 1990-х против компании было начато расследование в отношении завышения стоимости страховых полисов, сумма штрафов к 1997 году достигла $2 млрд. Крупные страховые выплаты в связи с ураганом Эндрю 1992 года и землетрясением в Нортридже (Калифорния) в 1994 году ещё больше осложнили положение Prudential. Компании пришлось продать подразделения недвижимости, перестрахования и медицинского страхования, в 2001 году она из взаимной стала публичной, выпустив акции на Нью-Йоркской фондовой бирже[3].

Деятельность

Два основных направления деятельности компании:
  • Страхование (пенсионное, групповое страхование сотрудников, рента и страхование жизни, медицинское страхование)
  • Управление активами через дочернюю компанию PGIM[1]


В 2015 году Prudential Financial заняла 13-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,184 трлн)[4].

Выручка в 2020 году составила 74 млрд долларов, из них 31,1 млрд составили страховые премии, 17,4 млрд — инвестиционный доход; 21,6 млрд принесла зарубежная деятельность. Активы на конец года составили 941 млрд долларов, из них 542 млрд составили инвестиции (наиболее крупные категории — корпоративные облигации и японские гособлигации). Активы под управлением составили 1,72 трлн долларов[1].

Prudential Financial ведёт деятельность в основном в США, из зарубежных операций наибольшее значение имеет Япония, также через дочернюю компанию Gibraltar Life предоставляет услуги в Бразилии, Аргентине и Мексике, совместные предприятия имеются в Чили, КНР, Индии, Индонезии и Гане. В компании работает 41,7 тысяч человек, из них 16,2 тысячи в США[1].
Финансовые показатели в млрд долларов США[1][5][6][7]
Год 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Оборот 26,42 26,04 27,66 28,12 31,71 32,04 34,07 28,99 32,57 38,41 49,09 84,85 41,46 54,11 57,12 58,78 59,69 62,99 64,81 57,03
Чистая прибыль -0,154 0,194 1,264 2,256 3,540 3,417 3,729 -1,081 3,090 3,206 3,666 0,570 -0,560 1,438 5,712 4,419 7,974 4,088 4,238 -0,146
Активы 292,9 292,6 321,3 400,8 417,8 454,3 485,8 445,0 480,2 539,9 620,1 709,2 731,8 766,7 757,4 784,2 832,1 815,1 896,6 940,7
Собственный капитал 20,45 21,33 21,29 22,34 22,76 23,26 23,92 13,79 25,73 32,93 34,64 39,11 35,88 42,35 41,92 46,26 54,51 49,03 63,72 68,21


В списке крупнейших публичных компаний США Fortune 500 в 2016 году Prudential Financial заняла 50-е место, а в списке крупнейших публичных компаний мира Fortune Global 500 заняла 152-е место[8].

В списке Forbes Global 2000 в 2016 году Prudential Financial заняла 81-е место, в том числе 42-е по размеру активов, 85-е по чистой прибыли, 134-е по обороту и 291-е по рыночной капитализации[9].

Руководство
  • Чарльз Лоури (Charles F. Lowrey) — председатель правления, президент и главный исполнительный директор (CEO) с 2018 года, в компании с 2001 года.
  • Роберт Фолзон (Robert M. Falzon) — вице-председатель с 2018 года, в компании с 1983 года.


Акционеры

Крупнейшие владельцы акций Prudential Financial на 31 декабря 2016 года.[10][11]
Название акционера Количество акций Процент
The Vanguard Group, Inc. 29 303 986 6.81
State Street Global Advisors, Inc. 20 235 854 4.71
Wellington Management Company LLP 20 165 505 4.69
Norges Bank Investment Management 17 638 074 4.10
BlackRock Institutional Trust Company, N.A. 12 253 898 2.85
Capital Research and Management Company, Inc. 12 045 305 2.80
MFS Investment Management K.K. 8 416 570 1.96
Mellon Capital Management Corporation 6 380 455 1.48
BlackRock Fund Advisors 5 729 912 1.33
J.P. Morgan Investment Management Inc. 5 494 401 1.28
Morgan Stanley Smith Barney LLC 5 260 812 1.22
Northern Trust Investments, Inc. 5 074 699 1.18
BlackRock Investment Management (UK) Limited 4 939 228 1.14
BlackRock Advisors, LLC 4 318 200 1.00
Geode Capital Management, LLC 3 929 199 0.91
Columbia Management Investment Advisers, LLC 3 821 716 0.88


Дочерние компании
  • PGIM, Inc.
  • Jennison Associates, LLC
  • Gibraltar Life Insurance Company, Ltd.


Примечания
  1. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Annual Report 2020 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc.. Дата обращения: 23 октября 2021. Архивировано 24 октября 2021 года.
  2. PRU.N - Prudential Financial Inc Profile (англ.). Reuters. Дата обращения: 23 октября 2021. Архивировано 24 октября 2021 года.
  3. 1 2 3 The Prudential Insurance Company of America History (англ.). Funding Universe. Дата обращения: 4 января 2017. Архивировано 15 ноября 2016 года.
  4. The world’s 500 largest asset managers – Year end 2015 (англ.). Willis Towers Watson[англ.] (31 октября 2016). Дата обращения: 7 декабря 2016. Архивировано из оригинала 21 декабря 2016 года.
  5. Annual Report 2005 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc. (28 февраля 2006). Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 6 января 2017 года.
  6. Annual Report 2010 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc. (25 февраля 2011). Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 3 октября 2018 года.
  7. Annual Report 2015 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Prudential Financial, Inc. (19 февраля 2016). Дата обращения: 10 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
  8. Prudential Financial - Stock Price, Financials & News (англ.). Fortune. Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 5 января 2017 года.
  9. Prudential Financial on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения: 5 января 2017. Архивировано 30 ноября 2016 года.
  10. Prudential Financial, Inc. (PRU) Institutional & Ownership Holdings (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения: 31 декабря 2016. Архивировано 20 декабря 2016 года.
  11. PRU — информация о владельцах для Prudential Financial. MSN Финансы. Дата обращения: 31 декабря 2016. Архивировано 4 сентября 2017 года.


Ссылки
Downgrade Counter